近日，上海自贸试验区发布了20家企业创新案例，其中中国银行以“全球网络化金融服务”成为创新案例企业之一。
记者从中国银行获悉，自贸试验区成立一年来，中国银行上海分行发挥集团海内外一体化、多元化、国际化经营优势，不断加大金融创新力度，自贸试验区金融创新政策一旦有新政策落地，该行历来是首单业务“践行者”。
一年来，中国银行上海分行帮助益海嘉里（上海）国际贸易有限公司完成区内首笔跨境双向人民币资金池业务；携手中行澳门、新加坡分行，为自贸区联合发展有限公司发放跨境人民币借款，成为首笔用以支持区内主体建设的跨境人民币借款业务；与上汽集团区内全资子公司签署战略合作协议，完成首个自由贸易账户开户、首笔对外直接投资项下资金划转、货币兑换以及信用证开立等一系列业务……
跨境人民币借款大幅降低企业筹资成本
在创新案例发布现场，中国银行上海分行着重介绍了跨境人民币境外贷款、跨境人民币收付、为区内个人开立个人银行结算账户办理人民币跨境支付，以及利用自由贸易账户为企业制定贸易融资等。
跨境人民币境外贷款方面，除了发放首笔用以支持区内主体建设的跨境人民币借款业务外，中国银行上海分行还联合中银香港、新加坡分行为上海国际港务发放跨境人民币借款，金额高达51亿元，这也是迄今为止自贸试验区单笔金额最大的跨境借款。
中国银行相关人士接受记者采访时表示，自贸区联合发展有限公司和上海国际港务两家公司均为内资企业，按照以往规定，是不允许进行境外人金币借款的，而根据今年2月份央行上海总部发布的扩大人民币跨境使用的通知，区内企业获准可以进行境外人民币借款。
自由贸易账户的启用让国内企业的海外融资更便捷。据介绍，中国银行上海分行为一家金属资源公司企业订制了基于自由贸易账户的贸易融资方案，与普通的境外借款不同，贸易融资通常基于真实的贸易活动，该行最终通过自贸区分账核算单元成功为企业发放了首笔近2000万人民币的贸易融资款。
“自由贸易账户是直接对接的融资账户，利用该账户进行境外人民币贷款，操作程序更便捷，时间进程更快。”上述中国银行人士向记者表示。
跨境人民币境外贷款，最大的优势是以接近国际市场的利率融资，企业可以降低财务成本。中国银行上海分行国际结算部总经理张欣园透露，根据中行统计，FT项下或跨境人民币借款可使得客户财务费用平均下降18%。
记者获悉，截至9月底，中国银行上海分行已为16家企业办理跨境人民币境外贷款，市场占比48%，而在自由贸易账户业务方面，该行也已建立了FT项下的存款、贷款、贸易融资、汇兑、收付以及信用证开立等较为完备的自由贸易账户金融产品体系，服务区内企业数同比增长 116%。
个人银行结算账户便利区内个人跨境支付
自贸试验区的金融政策不仅仅惠及企业，在区内就业或执业的个人也可开立个人银行结算账户办理人民币跨境收付。中国银行上海分行透露，经中国银行米兰分行介绍，中国银行上海分行为常年居住上海的一位意大利商人成功办理了区内个人经常项下的人民币跨境结算业务，将其在区内的人民币工资收入汇至其在意大利的人民币账户，一改以往只能先办理个人结售汇业务，再通过海外汇款的业务方式。
“目前直接向海外账户支付人民币，基本当天可以完成，流程时间至少缩短三分之一。”中国银行上海分行透露。
搭建全球服务平台助推企业走出去引进来
中国银行上海分行建立海内外一体化联动工作机制，搭建全球服务平台，打造企业“走出去”的出海口和“引进来”的桥头堡。比如，今年上半年，中国银行为东风集团设立了以其自贸试验区子公司为交易主体的跨境并购策略，借助自贸试验区跨境投资管理的便利政策，帮助东风汽车入股标致雪铁龙，为迄今为止中国企业在法国最大的投资项目。
在企业“引进来”方面，中国银行已帮助多家企业启动了外汇资金集中运营业务，并成功中标索尼物流贸易（中国）有限公司外汇现金池项目，助推跨国集团将亚太、欧美的资金运营管理总部迁址中国，且已为31家客户办理意愿结汇39笔。
中国银行上海分行表示，该行将紧跟自贸试验区建设步伐，依托全球网络化
