根据国务院《住房公积金管理条例》和住房城乡建设部、财政部、人民银行《关于健全住房公积金信息披露制度的通知》(建金〔2015〕26号)的规定，经市住房公积金管委会审议通过，现将本市住房公积金2015年年度报告公布如下：
一、机构概况
（一）绍兴市住房公积金管理委员会
本市住房公积金管委会有21名成员。管委会审议通过2016年度住房公积金归集、使用计划执行情况，并对其他重要事项进行决策，主要包括绍兴市住房公积金“十三五”发展规划；关于调整住房公积金风险准备金计提比例的建议；关于进一步推进住房公积金缴存使用，全面促进住房消费的意见。
（二）绍兴市住房公积金管理中心
绍兴市住房公积金管理中心为隶属于绍兴市人民政府不以营利为目的的参照公务员管理事业单位，主要负责全市住房公积金的归集、管理、使用和会计核算。目前中心内设6个处室，下设1个管理部5个分中心。
二、各类住房公积金业务运行情况
（一）住房公积金缴存情况
截至2015年12月31日，本市受委托办理住房公积金缴存业务的银行共计3家，与上年一致。全市建立住房公积金缴存制度单位9651家,当年新增缴存单位1419家，当年净增缴存单位1035家，当年缴存单位数与上年相比增长15.2%；实际缴存住房公积金383951人，当年新增缴存职工82895人、净增职工29090人，净增率为8.2%；当年缴存住房公积金551458万元,比上年增长11.2%。截至2015年底，全市累计住房公积金缴存总额3712902万元，累计住房公积金缴存余额1500143万元,分别同比增长17.4%、10.9%。（住房公积金缴存情况详见表一）。
表一：住房公积金缴存情况表单位:万元
（二）住房公积金提取情况
2015年全市职工共计提取住房公积金403657万元，公积金提取率为73.2%,提取额比上年增长30.3%，历年累计提取住房公积金总额为2212760万元,提取总额比上年增长22.3%（住房公积金提取情况详见表二）。
表二：住房公积金提取情况表单位：万元
（三）住房公积金贷款情况
1．个人住房贷款。本市个人住房贷款最高额度为80万元，其中，双职工家庭最高额度80万元，单职工家庭最高额度60万元。受委托办理住房公积金个人住房贷款业务的银行共计11家，与上年一致。
2015年全市共发放住房公积金贷款11998笔，累计发放贷款86770笔，当年贷款发放笔数比上年增长95.5%；当年发放贷款537181万元，累计发放个人贷款总额2383148万元，当年个人贷款发放额比上年增长133.9%；当年回收住房公积金贷款136771万元，当年个人贷款回收额比上年增长29.3%。截至2015年底，全市住房公积金贷款余额1463122万元，比上年增长37.7%,全市住房公积金存贷比97.5%,比上年增长18.9%（住房公积金贷款情况详见表三）。
表三：住房公积金贷款情况表单位:万元
2．住房公积金支持保障性住房建设项目贷款。截至2015年底，全市累计发放项目贷款2000万元，已全额收回。
（四）资金存储
截至2015年底，全市资金存贷比接近100%，剩余资金按住建部相关规定，全部用作职工提取和贷款备付金，无存量结余资金。
（五）其他
截至2015年底，全市资金运用率97.5%，比上年末增长18.9个百分点。
三、主要财务数据
（一）业务收入
2015全市业务总收入59339万元，比上年增长7.8%。其中存款利息收入7806万元，个人公积金贷款利息收入51459万元，其他收入74万元。
（二）业务支出
2015全市业务总支出14965万元,比上年下降49.3%,其中支付职工公积金利息12625万元，支付银行公积金贷款手续费2041万元，住房公积金归集手续费2万元，其他支出297万元。
（三）增值收益
2015年，住房公积金增值收益44374万元，比上年增长73.9%，增值收益率为3.11%,比上年增长1.09个百分点。
（四）增值收益分配
2015年，提取风险准备金28844万元，提取管理费2789万元,提取廉租房补充资金12741万元。截至2015年底，贷款风险准备金余额为107961万元，累计提取廉租房补充资金36338万元，上缴廉租房补充资金23596万元，其中：市中心上缴7719万元，柯桥分中心上缴3356万元，上虞分中心上缴3733万元，诸暨分中心上缴5483万元，嵊州分中心上缴1853万元，新昌分中心上缴1452万元。
（五）管理费用支出
2015年，管理费用支出3063万元。其中，人员经费1755万元,公用经费475万元,专项经费833万元，同比增长9.1%。
住房公积金业务收支及分配情况、管理经费支出情况详见表四至表六。
表四：住房公积金业务收支情况表
单位：万元
表五：住房公积金增值收益分配情况表
单位：万元
表六：管理费用支出情况表
单位：万元
四、资产风险状况
（一）个人住房贷款
截至2015底，全市个人住房公积金贷款逾期276.8万元，个人住房贷款逾期率为万分之一点九。（详见前表三）。个人贷款风险准备金按当年收益的65%提取，无个人贷款风险准备金核销。全市累计住房公积金个人贷款风险准备金提取总额为107961万元，风险准备金充足率达到7.4%，高于浙江省岗位目标责任制考核5％的要求。个人贷款逾期额与个人贷款风险准备金余额的比率为0.256%。
（二）住房公积金支持保障性住房建设项目贷款
截至2015年底，全市累计发放项目贷款2000万元，已全额收回。
（三）历史遗留风险资产
截至2015年底，除根据住建部等七部委《关于印发利用住房公积金贷款支持保障性住房建设试点工作实施意见的通知》批准的利用住房公积金支持保障性住房建设项目贷款之外，全市无其他单位贷款，无任何通过证券公司购买、并被证券公司以质押、贴现、回购等方式挪用的国债。
五、社会经济效益
（一）缴存业务
年末住房公积金缴存人数和缴存额增长率分别为8.2%和11.2%。缴存职工的构成情况：按单位性质，国家机关和事业单位占24.4%，国有企业占13.7%，城镇集体企业占7.0%，外商投资企业占3.3%，城镇私营企业及其他城镇企业占38.9%，民办非企业单位和社会团体占0.1%，其他占12.6%。
（二）提取业务
全年提取住房公积金4.4万笔、40.4亿元。提取的金额中，住房消费提取占85.1%（购买、建造、翻建、大修自住住房占44.2%，偿还购房贷款本息占40.5%，租赁住房占0.4%）；非住房消费提取占14.9%（离休和退休提取占10.9%，完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系提取占0.1%，户口迁出本市或出境定居占0.4%,其他占3.5%）。
（三）贷款业务
1.个人住房贷款。全年支持职工购建房304.2万平方米。职工贷款所购住房套数中，90（含）㎡以下占21%，90-144（含）㎡占60%，144㎡以上占19%；新房占85%，二手房占15%。
贷款职工中，低收入群体占27%，中等收入群体占65%，高收入群体占8%。
2.住房公积金支持保障性住房建设项目贷款。本市共有住房公积金试点项目1个，贷款额度0.2亿元，为经济适用房项目，已还清贷款本息。
（四）住房贡献率
当年个人住房贷款发放额、住房消费提取额的总和与当年缴存额的比率为159.9%，比上年同期增加63.2个百分点。
六、其他重要事项
（一）公积金利率
根据人民银行和住建部相关文件规定，现行的住房公积金利率标准为：贷款利率，五年期以上个人住房公积金贷款利率3.25%，五年期以下（含五年）个人住房公积金贷款利率2.75%；存款利率，当年归集的个人住房公积金存款利率0.35%，上年结转的个人住房公积金存款利率1.10%。自2016年2月21日起全市住房公积金职工账户中上年结转和当年缴存公积金统一执行当前一年期定期存款1.5%的基准利率。
（二）贷款限额
市本级、柯桥区、上虞区、诸暨市最高贷款限额为双职工80万元、单职工60万元；嵊州市、新昌县最高贷款限额为双职工50万元、单职工30万元。
（三）住房公积金服务平台
1．服务热线。绍兴市住房公积金“12329”服务热线开放时间为周一至周六，向缴存职工提供语音政策咨询、业务办理咨询、投诉建议、余额查询等服务。
2．短信平台。与省建设厅“12329”短信服务平台对接，向缴存者提供公积金归集、贷款相关信息及短信自助查询服务。归集方面主要是自动向缴存职工发送公积金缴存信息、提取信息、利息结转信息等；贷款方面主要是自动向缴存职工发送贷款审批完结提示信息、逾期提醒、利率调整变更等相关信息。
3.住房公积金网站地址：www.sxgjj.gov.cn。
缴存单位数（个）
缴存人数（人）
当年缴存额（万元）
历年缴存总额（万元）
缴存余额
（万元）
实缴单位数
当年新增单位数
当年净增单位数
实缴人数
当年新增人数
当年净增人数
市本级
3224
448
446
119559
28323
5584
188059
1357464
515914柯桥区
1596
336
60
53181
14062
4861
81941
576264
217329上虞区
1578
156
141
60252
11984
5507
76497
520885
205661诸暨市
1349
276
276
62226
13105
5688
104455
650286
267745嵊州市
1087
129
58
39298
6598
2931
51228
312112
149245新昌县
817
74
54
49435
8823
4519
49278
295891
144249合计
9651
1419
1035
383951
82895
29090
551458
3712902
1500143
项目
地区
市本级
柯桥区
上虞区
诸暨市
嵊州市
新昌县
合计当年个贷发放笔数
3679
1347
2119
2729
953
1171
11998累计个贷发放笔数
29495
8937
13857
16562
8172
9749
86770当年个贷发放额
177470
68291
94168
128718
32952
35582
537181累计个贷发放总额
836945
297903
369703
455791
217262
205544
2383148当年个贷回收额
47807
16902
21461
23349
14850
12402
136771个贷余额
503240
190083
220324
289890
137980
121605
1463122存贷比%
97.50%
87.46%
107.10%
107.13%
92.45%
84.30%
97.53%个人贷款逾期余额
196.1
0
1
79.72
0
0
276.82个人贷款逾期率%
0.039%
0
0.0005%
0.0275%
0
0
0.0189%
业务收入
业务支出
增值
增值收益率%
收益
存款利息收入
委贷利息收入
其他
公积金利息支出
归集手续费支出
委贷手续费支出
其他支出
收入
市本级
2925
17715
1
4309
1
886
52
15393
3.15%柯桥区
1590
6760
0
1783
0
360
1
6206
3.03%上虞区
610
7430
1
1724
0
371
63
5883
3.00%诸暨市
1264
9650
72
2242
1
128
158
8457
3.29%嵊州市
530
5378
0
1362
0
160
23
4363
3.05%新昌县
887
4526
0
1205
0
136
0
4072
3.03%合计
7806
51459
74
12625
2
2041
297
44374
3.11%
地区
项目
增值收益
提取风险准备金
提取管理费用
提取廉租房补充资金市本级
15393
10006
1035
4352柯桥区
6206
4034
422
1750上虞区
5883
3824
360
1699诸暨市
8457
5497
347
2613嵊州市
4363
2836
262
1265新昌县
4072
2647
363
1062合计
44374
28844
2789
12741
地区
项目
市本级
柯桥区
上虞区
诸暨市
嵊州市
新昌县
合计购建房提取
60284
24840
26326
31426
15539
12804
171218退休提取
13558
5707
6549
9855
4922
4492
45083还贷提取
54518
22069
22715
30783
17995
13686
161766调离提取
2320
1836
217
302
363
150
5188解除劳动关系
6635
2011
2017
3010
1036
593
15302其他
1697
776
843
803
414
566
5100当年提取总额
139012
57239
58667
76179
40269
32291
403657历年提取总额
841549
358936
315222
382542
162868
151643
2212760提取率%
73.9%
69.9%
76.7%
72.9%
78.6%
65.5%
73.2%
项目
地区
人员经费
公用经费
专项经费
管理费用支出合计市本级
505
64
446
1015柯桥区
318
21
114
453
上虞区
267
103
0
370
诸暨市
313
50
105
468
嵊州市
182
37
168
387
新昌县
170
200
0
370
合计
1755
475
833
3063
地区
项目-->
